Лиценизия форекс в Болгарии – FSC-27

В GBO собраны специалисты, способные помочь брокерской фирме форекс получить лицензию форекс в болгарской FSC.

С 2003 года Комиссия по финансовому контролю (FSC) Болгарии является регулятором, отвечающим за поддержание стабильности и прозрачности небанковского финансового сектора. Этот орган обеспечивает защиту потребителей путем оказания правовой, административной и информационной помощи.

Помощь в подготовке и подаче всех необходимых документов, включая противодействие отмыванию денег (AML).

В условиях сегодняшнего рынка, брокер форекс обязательно должен иметь лицензию и быть регулируемым.

очему Болгария — хороший вариант для получения лицензии форекс?

Болгария — отличный выбор для тех брокеров, которые хотят быть регулируемыми. Так как эта страна является членом Евросоюза, наличие болгарской лицензии позволяет брокеру форекс работать в ЕС. Кроме того, Болгария предлагает невероятно выгодные ставки налогообложения предприятий — всего 10%, умеренную стоимость создания компании и лицензии, а также доступ к высококвалифицированной рабочей силе при одном из самых низких в Европе уровне оплаты труда.

Болгария является не только членом Евросоюза, но также активным участником Директивы о рынках финансовых инструментов (MiFID) — комиссии, которая отвечает за разработку стандартов добросовестной практики во внебанковском финансовом секторе всего Евросоюза. Хотя правила в разных юрисдикциях Европы отличаются, MiFID занимается гармонизацией правил разных стран-членов ЕС. Для этого они предоставляют брокерским фирмам паспортные права, что позволяет тем заниматься бизнесом в любой стране-участнице на основании разрешения регулятора страны регистрации.

FSC  — это комиссия финансового контроля Болгарии и регулирующий финансовый орган страны, выдающий лицензии форекс после изучения документов, представленных в рамках поданной компанией заявки. Он также занимается выдачей разрешений, изменением статуса лицензии в случае несоответствия, принудительным обеспечением соблюдения держателями лицензий FSC всех правил и норм, которых те обязаны придерживаться.

FSC также устанавливает правила в отношении:

Требований к сумме капитала и его структуры

Источника происхождения денег, которые выплачиваются пайщикам

Взаимоотношений между физическими и/или юридическими лицами в соответствии с законодательством

Требований к членам руководящих и наблюдательных органов

Надзор со стороны FSC: Комиссия финансового контроля осуществляет надзор за деятельностью брокерских фирм посредством проверки — удаленно или на месте — любой и всей деятельности участников рынка. Целью контрольной деятельности FSC является предотвращение и/или пресечение любых нарушений закона. Это защищает интересы инвесторов за счет того, что обеспечивается соответствие оператора всем требованиям законодательства, а также обеспечивается финансовая стабильность операторов и точность и достоверность информации, которую они предоставляют потребителям.

Каковы общие требования для получения лицензии форекс FSC в Болгарии?[/fusion_title][fusion_text]Компании форекс, желающие работать и получить лицензию в Болгарии, обязаны зарегистрироваться в этой стране в качестве инвестиционного посредника и получить лицензию Комиссии финансового контроля Болгарии. Этот орган работает в рамках Европейской директивы «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Компании форекс придерживаются правил, установленных MiFID, и ряда правил конкретной страны.

Требования к капиталу: Для получения лицензии Комиссии финансового контроля необходим капитал в размере 250 000 болгарских левов (около 125 000 EUR), который подлежит оплате следующим образом (для комиссии брокера): 25% должны быть внесены до заполнения бланка заявки, а 75% — в течение 14 дней после утверждения.

Для полной лицензии, которая позволяет оператору быть маркетмейкером, необходимый капитал составляет 1 500 000 болгарских левов (около 750 000 EUR). Еще 1% от суммы капитала должен быть перечислен в гарантийный фонд.

Брокер форекс должен иметь двух директоров с соответствующим высшим образованием в области финансов или экономики, подтвержденным опытом работы в финансовой сфере и отсутствием судимостей. Они не должны быть связаны между собой (т. е. быть родственниками или партнерами по жизни или в другой компании).

]Директора могут быть иностранцами.

Компания должна иметь необходимое и пригодное программное обеспечение, оборудование и технологию, позволяющие успешно работать и предоставлять услуги клиентам. Для создания такой структуры можно воспользоваться услугами сторонних провайдеров.

Компания обязана представить в FSC подробный и обоснованный бизнес-план с указанием прогноза дохода, ожидаемой прибыли и т. п

Оператор обязан иметь физический офис в Болгарии.

Процесс получения лицензии FSC занимает около 4 месяцев с момента подачи полной заявки.

Виды лицензий, выдаваемых Комиссией финансового контроля

FSC выдает два вида лицензий, которые подходят брокерам форекс. В зависимости от вида деятельности, которую собирается вести брокер форекс, он должен получить лицензию брокера или полную лицензию.
1. Лицензия брокера: Этот тип лицензии дает инвестиционному посреднику возможность хранить деньги и ценные бумаги трейдеров, а также оказывать следующие услуги:

• Получать и передавать ордера в отношении одного или нескольких финансовых инструментов, включая посредничество при совершении операций с финансовыми инструментами
• Предоставлять клиентам консультации по инвестированию
•  Исполнять ордера от имени клиентов
• Управлять портфелем

Минимальное требование к капиталу для данной лицензии составляет 250 000 болгарских левов (около 125 000 EUR)
2. Полная лицензия (лицензия маркетмейкера): Этот тип лицензии дает инвестиционному посреднику возможность работать на своем собственном счете
Минимальное требование к капиталу для данной лицензии составляет 1 500 000 болгарских левов (около 750 000 EUR)

Виды лицензий, выдаваемых Комиссией финансового контроля

Пакет документов:

• Подготовка Процедуры по противодействию отмыванию денег и других положений индивидуального бизнес-плана.
• Подача отчета и всех необходимых документов в FSC Болгарии для запуска процесса регистрации.
• Открытие счета в болгарском банке, предъявляющем требования к капиталу. Для этого могут потребоваться подготовка и представление банковских бланков, результаты юридической проверки и другие корпоративные документы. Банк может попросить акционера или директора прийти лично.
• Создание ad hoc поддержки и предоставления вторичных документов, что является важным требованием процесса.
• Подготовка всех начальных корпоративных документов, заверенного заявления акционера/директора в FSC Болгарии.
• Сбор и подготовка всех необходимых бумаг и документов, включая отчет о юридической проверке.
• Помощь в переводе средств в местный банк для выполнения требования к капиталу в части посреднического фонда лицензирования.

Дополнительные услуги (опционально)

• Помощь в организации местного офиса для выполнения требований иностранной юрисдикции.
• Помощь в подборе для компании болгарских сотрудников.
• Помощь в поиске аудитора для составления отчетов аудита компании.