GBO puede ayudarlo a encontrar las mejores soluciones bancarias para startups para usted
Cuentas bancarias para empresas nuevas
Ayudamos a abrir cuentas bancarias corporativas en Europa para empresas como:
Startups, Servicios, Medios, Tecnológicos, Afiliados, Adtech, eCommerce, negocios online y más.
Funciones bancarias esenciales que las cuentas de inicio deben ofrecer:
- Recibir pagos
- Cambio de divisas
- Tarjetas recargables de prepagoy débito utilizables con múltiples monedas.
- Banca en línea.
- Banca móvil con aplicaciones tanto en Android como en iOS.
- Soluciones de nómina de servicio completo.
- Opciones de pago masivo.
- Opciones de pago SEPA con transacciones rápidas y tarifas bajas.
- IBAN individual para la empresa emergente para pagos en USD y UE.
- La última tecnología de pago
Con años de experiencia trabajando con bancos e instituciones financieras en todo el mundo, ayudamos a las nuevas empresas a encontrar la mejor cuenta bancaria para su empresa. Contáctenos.
Fintech, o tecnología financiera, está alterando los métodos de los servicios financieros y los procesos bancarios. Con el avance de la tecnología, el sector financiero está implementando sistemas innovadores y avanzados en las finanzas personales y comerciales. Estos avances tecnológicos permiten un enfoque mucho más eficiente de la banca, especialmente en la industria de las nuevas empresas.
Fintech ha crecido exponencialmente desde la revolución de Internet y los dispositivos móviles. Para las nuevas empresas emergentes en el sector de alta tecnología, el avance de la tecnología financiera y la adaptación a las necesidades de una empresa emergente pueden contribuir en gran medida a su éxito.
Echemos un vistazo más profundo a las necesidades bancarias únicas y las características especiales de la startup:
On Boarding – es importante para una startup configurar una cuenta de forma rápida y sin complicaciones. El proceso de incorporación incluye proporcionar una lista de los documentos requeridos que incluyen un plan de negocios, una carta de referencia y documentos corporativos, entre otros. Procesar estos documentos puede llevar mucho tiempo que la mayoría de las empresas emergentes no tienen. Por lo tanto, es importante que un banco o una empresa Fintech proporcione un proceso de incorporación eficiente que permita establecer una cuenta en menos de una semana.
Banca móvil – las empresas emergentes requieren opciones bancarias avanzadas a través de dispositivos móviles. Es sorprendente que muchos bancos todavía no ofrezcan una aplicación móvil o un sitio móvil fluido. Es fundamental que las empresas emergentes tengan la capacidad de completar transacciones fácilmente desde una aplicación o un sitio móvil. Los bancos deben adaptarse a innovaciones más avanzadas en tecnología y ofrecer funciones como inicio de sesión con huellas dactilares, reconocimiento facial y de voz, acciones con un solo clic, tasas más bajas y atención al cliente de primer nivel. Los bancos que no “se pongan al día” con los tiempos no tendrán éxito con sus clientes de alta tecnología.
Variedad de métodos de pagos – como la mayoría de las empresas, las empresas de alta tecnología necesitan una variedad de tarjetas de pago. Necesitan una forma sencilla de pagar a sus proveedores de Internet, cuentas de PayPal y mucho más. Además, para las empresas emergentes con empleados en todo el mundo, necesitan la opción de obtener tarjetas de crédito, tarjetas de débito y tarjetas de prepago.
Autorizaciones de pago fáciles: – las empresas emergentes generalmente necesitan un proceso de autorización de pago rápido y fácil. Muchas startups de alta tecnología tienen sus signatarios autorizados ubicados en diferentes partes del mundo. Por tanto, es fundamental que estas empresas tengan la capacidad de realizar aprobaciones de pago de forma rápida y sencilla.
Además, el sistema bancario debería poder proporcionar soluciones bancarias transfronterizas para el grupo signatario de pagos.
Atención al cliente superior: – las empresas de alta tecnología son conocidas por tener empleados en todo el mundo que hablan una variedad de idiomas diferentes. Dado que el inglés es el idioma más común, debe haber disponible un servicio de atención al cliente en inglés. Por lo general, existen varios métodos de soporte, incluido un administrador de soporte personal, centro de llamadas, chat en vivo, respuestas rápidas y orientación rápida para la resolución de problemas.
Mirando hacia el futuro: bancos y empresas de alta tecnología en 2018.
La tecnología financiera se ha disparado en los últimos años y sigue creciendo. Hoy en día, las aplicaciones móviles, las transacciones de pago rápido y la cadena de bloques están en uso generalizado y las instituciones financieras deben participar y mantenerse al día con sus clientes. Los bancos, las instituciones de dinero electrónico (EMI) y otros organismos financieros deben modificar sus servicios en consecuencia y adaptarse al clima de alta tecnología o no sobrevivirán.
GBO lo ayudará a encontrar la mejor cuenta bancaria comercial para su inicio en varios bancos e instituciones financieras de todo el mundo.
Muchas veces nos preguntan cuál es el mejor banco para startups, pero no hay una respuesta única, sino que depende de muchas variables.
Características principales de la mejor cuenta bancaria para empresas emergentes
- Transferencias multidivisa
Muchas startups de alta tecnología subcontratan empleados y tienen clientes, afiliados y representantes en todo el mundo. Esto crea la necesidad de enviar y recibir dinero a nivel mundial, en varias monedas. Las empresas emergentes deben realizar estos pagos de forma rápida y sencilla. - Atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana en inglés
Los bancos deben brindar soporte al cliente en inglés, las 24 horas del día. Muchas empresas de starups tienen empleados y afiliados en todo el mundo y necesitan atención al cliente en este lenguaje común. - Autorizaciones de pago rápido
Las empresas emergentes deben poder aprobar pagos de forma rápida y sencilla. Con la posibilidad de diferentes empleados en el departamento de finanzas ubicados en diferentes países, las startups necesitan una forma rápida de autorizar y completar sus actividades bancarias. - Tarifas personalizadas
Algunas de las mejores cuentas bancarias comerciales para empresas emergentes ofrecen un conjunto de tarifas que se ajustan a sus requisitos específicos. Las tarifas pueden diferir drásticamente según el factor de riesgo de la puesta en marcha.
A los ojos del banco, existen algunas de las preguntas más críticas al realizar el proceso de incorporación de una nueva cuenta:
¿Cuál es la actividad de la empresa de alta tecnología?
Los bancos definen y determinan qué industrias les gustan y no les gustan y evalúan el riesgo del cliente por su industria. Por ejemplo, un banco puede decidir que la actividad de comercio electrónico es demasiado riesgosa para él y el resultado es que el banco se negará a abrir cuentas bancarias a empresas de comercio electrónico. Mientras que otros bancos se sienten cómodos con esta industria.
¿Cómo está registrada la empresa, jurisdicción?
Los bancos pueden decidir que no aceptan ninguna empresa que esté registrada en una jurisdicción extraterritorial, sin importar cuál sea la línea de negocio.
¿Quiénes son los accionistas, directores y UBO (propietarios beneficiarios finales)?
Todos los bancos funcionan bajo regulación, local o global. Existen muchas restricciones con respecto a la identidad de los accionistas y directores como lista negra, pasado problemático, PEP (personas de exposición política), etc.
¿Dónde están los principales clientes y proveedores?
Los bancos pueden negarse a recibir pagos o enviar pagos a países restringidos, por ejemplo, si los principales proveedores de una empresa están ubicados en Corea, los bancos no autorizarán las transferencias. Si los bancos ven que sus principales clientes y proveedores se encuentran en países de la lista negra o siglos con alto riesgo, se negará a asistirlo.
Requisitos de la cuenta bancaria inicial:
Para iniciar el proceso del KYC (Conozca a sus Clientes) para la apertura de la cuenta, Startup Company deberá presentar los documentos de respaldo bancarios tales como: memorando de asociación, certificado de incorporación, pasaportes de los accionistas y directores, certificado de incumbencia, estatutos sociales y resolución del consejo. El plan de negocios también puede solicitarse en algunos bancos.
Cuando esté listo para poner en marcha su negocio de inicio, encontrar el banco adecuado que se adapte a sus necesidades es un primer paso importante. La elección de un banco es muy importante porque estará contigo durante mucho tiempo y, a medida que tu startup crezca, necesitarás un banco que comprenda tus necesidades y tenga la experiencia para ayudarte a tener éxito.
Sin embargo, cuando se trata de encontrar el banco adecuado para su startup, no todos los bancos son iguales. Algunos bancos tienen mejores ofertas y planes de gestión para las nuevas empresas, y es una buena idea realizar operaciones bancarias con una de estas empresas en lugar de simplemente elegir el banco de la calle.
Parece bastante fácil abrir una cuenta comercial inicial, pero no es un proceso tan simple, ya que los bancos pueden tener muchas preguntas y aclaraciones en el proceso inicial o en el proceso de incorporación de un nuevo cliente como vimos anteriormente.
¿Cuál es el mejor banco para empresas emergentes?
Todas las empresas necesitan una cuenta comercial corporativa para operar y las nuevas empresas no son una excepción. A la hora de elegir el mejor banco empresarial para startups tienes muchas opciones. Las necesidades de una empresa nueva son mayores que las de una empresa establecida o una cuenta bancaria individual. Las cuentas bancarias iniciales requieren una atención cuidadosa y exhaustiva a medida que la empresa encuentra su lugar. Entonces, ¿qué criterios utiliza para encontrar la institución financiera perfecta para su cuenta bancaria inicial? Las empresas emergentes necesitan un banco que sea conveniente, ofrezca excelentes servicios, le brinde opciones de banca móvil, aplicaciones, cambio de divisas y tarifas justas.
Aunque las diferentes empresas emergentes tienen diferentes necesidades bancarias, existen algunos requisitos generales que todas las cuentas bancarias de inicio necesitan:
El mejor banco comercial para startups comprenderá sus actividades comerciales
Su banco debe aceptar y comprender su negocio y lo que hace. El banco debe saber dónde se encuentran sus proveedores y clientes, cuáles serán los montos promedio transferidos dentro y fuera de la cuenta comercial y a quién. Si su banco no tiene interés en las actividades de su startup, entonces tendrá problemas en el futuro.
Una cuenta comercial de inicio debe ser elegible para operar en su jurisdicción
Confirme con su banco que no hay problemas relacionados con la jurisdicción donde está constituida su empresa. Hay muchas cuestiones legales que rodean la operación de empresas registradas en el extranjero y algunos establecimientos bancarios desaprueban y tienen políticas que impiden transacciones en estas jurisdicciones. Existen nuevas leyes contra el blanqueo de capitales que pueden prohibir a las empresas extraterritoriales abrir cuentas comerciales en Europa en determinados bancos. Es fundamental verificar los aspectos legales de su cuenta de inicio antes de comprometerse con un banco.
¿Son los bancos grandes o pequeños los mejores para las empresas emergentes?
Los bancos más grandes pueden ofrecer nuevas funciones bancarias innovadoras, como banca móvil y P2P. Los bancos más grandes tienen más cajeros automáticos y más sucursales. Los bancos más grandes también son menos vulnerables a los cambios en la economía gracias a los cambios legales realizados después de 2008. Aunque no están completamente exentos de riesgos, los bancos más grandes ofrecen seguridad. Con su amplio capital, los grandes bancos pueden permitirse los últimos sistemas bancarios y soporte al cliente 24/7 en varios idiomas.
En el lado negativo, el tamaño de los bancos más grandes que se encuentran repartidos por todo el mundo puede tener aspectos negativos, así como tarifas más altas y un enfoque menos personal. Su gran plataforma significa menos flexibilidad en las tarifas y un enfoque único para todos que no maneja los problemas caso por caso.
La importancia de encontrar el mejor banco para startups
Trabajar con el banco desde el principio le evitará inconvenientes y complicaciones a largo plazo. En el pasado, los bancos buscaban nuevos clientes sin importar su tamaño o sector. En el mundo actual, las regulaciones limitan el tipo de cliente y el tipo de servicios con los que pueden tratar los bancos. Por ejemplo, los bancos de Europa y EE.UU. Tienen regulaciones sobre el tipo de industrias con las que pueden tratar, el tamaño de las empresas, las jurisdicciones y otros factores. Esto hace que la selección de una cuenta bancaria inicial sea aún más compleja.